市場情緒如何影響股價？解讀恐懼與貪婪指數的真實意涵

4/17/2025 02:58:00 下午

什麼是市場情緒？為什麼它會影響股價？

市場情緒 (Market Sentiment) 是一種集體心理狀態，反映市場參與者對未來股價走勢的預期與情緒反應，它不是財報數據，也不是技術線圖，而是一種「氛圍」，市場整體是偏樂觀還是悲觀，是積極進場還是謹慎觀望，這種情緒會被各種消息面、政策風向、經濟數據，甚至是社群媒體上的輿論所影響。

投資人的心理集體影響市場走勢

股票市場其實是一種心理市場，當多數投資人感到樂觀，願意投入資金、追高買進時，股價自然會上漲，反之當恐慌蔓延、投資人急於賣出求現時，市場也就隨之下跌，這就是市場情緒所造成的「羊群效應」，大家都怕錯過機會或害怕虧損，於是情緒會一傳十、十傳百，加速行情的波動。

恐懼與貪婪在股市中輪替出現

「貪婪」會讓人追高，「恐懼」會讓人殺低，而這兩種情緒，幾乎總是交替在市場中上演，當行情連日上漲，新聞報導樂觀、散戶開始湧入時，貪婪情緒往往達到高峰，而一旦市場出現回檔、利空消息爆出，恐懼就會迅速擴散，投資人爭相出場，這種情緒波動往往比基本面來得快，也更容易造成短期的劇烈行情。

恐懼與貪婪指數是什麼？CNN 的原始模型

恐懼與貪婪指數 (Fear & Greed Index) 由美國媒體 CNNMoney 所提出，目的是量化市場情緒，讓投資人更清楚目前市場處於情緒的哪一端，市場在恐懼時通常被低估，在貪婪時則可能被高估，透過統計數據整理出一個 0 到 100 的分數，幫助投資人評估當前風險與機會。

七大指標來源

CNN 的指數並不是單一數據，而是整合了七個不同面向的市場指標來反映整體情緒，包括：

股價動能 (Momentum)
觀察標普500指數與其125日平均線的距離
股票需求強度 (Stock Price Strength)
比對創新高與創新低的股票數量
股價寬度 (Breadth)
看上漲股票與下跌股票的比例
選擇權市場情緒 (Put/Call Ratio)
衡量看跌與看漲選擇權的比率
波動率指數 (VIX)
也被稱為「恐慌指數」，反映市場預期的波動性
避險需求 (Safe Haven Demand)
比較股票與債券的資金流向
垃圾債與國債的利差 (Junk Bond Demand)
市場對風險資產的胃口。

分數區間與意義：Extreme Fear vs. Extreme Greed

0–25：極度恐懼 (Extreme Fear)
投資人極為保守，可能是低點機會
26–49：恐懼 (Fear)
市場偏保守，觀望情緒濃厚
50：中性 (Neutral)
情緒平穩，觀望與進場者勢均力敵
51–74：貪婪 (Greed)
投資人樂觀，積極投入市場
75–100：極度貪婪 (Extreme Greed)
市場可能過熱，需謹慎評估風險

指數如何反映投資市場情緒變化？

恐懼與貪婪指數之所以受到關注，是因為它往往能「提早」反映出市場的潛在情緒轉變

2020年3月 COVID-19 疫情爆發初期，指數一度跌至單位數，顯示市場處於極度恐懼狀態，當時大盤也同步重挫，然而再短短幾週後，隨著市場適應政策與疫苗進展行情迅速反彈。
2021年美股全面上漲時期，恐懼與貪婪指數多次逼近 90 分以上，反映市場充斥著樂觀與冒進的氣氛，這時候不少股票的估值已經明顯偏高，之後的修正也印證了「過度貪婪後易回調」。

這些例子顯示，情緒的變化常常領先於基本面，甚至會放大市場的漲跌幅度。

極端情緒下的股市反應行為

當指數落入極端區間 (如極度恐懼或極度貪婪)，市場波動往往會明顯加劇，投資人在極度恐慌時容易做出殺低、停損等行為，而在過度貪婪的氛圍下，則可能盲目追價，忽略風險訊號

這也解釋了為什麼市場經常「漲多跌深」，因為情緒推動往往不理性，卻有極強的影響力

投資人誤判群體情緒的當下

許多投資人自認能保持理性，但當媒體、大眾、社群都在喊多或喊空時，心理容易被牽動，跟著群體行動，這種「群體盲點」會讓人錯把情緒當成趨勢，導致追高殺低、違背投資紀律。

情緒指數不只是觀察用的數據，更是一面提醒投資人冷靜的鏡子。

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高殖利率股票有哪些風險？不是每檔配息股都適合存股，公司體質也很重要

4/11/2025 01:50:00 下午

高殖利率的股票值得投資嗎？為什麼高殖利率股票反而賠錢？高殖利率股聽起來像是好股票的代名詞，每到除權息旺季，社群媒體、新聞平台、甚至券商行銷頁面都紛紛推播「殖利率排行榜」，相關股市app也有殖利率排行榜的分頁可以看但你是否想過，一檔殖利率高的股票，背後的財務體質是否撐得起那筆配息？而這樣的配息又是怎麼分配來的呢？如果只是靠股價大跌拉高殖利率，或公司為了粉飾財報硬撐一次性配息，那這樣的高殖利率可能只是表面風光、實則隱藏風險。這篇文章分析與破解一些常見的殖利率迷思，了解高殖利率背後可能藏著的地雷，並分享幾個挑選存股標的時更值得關注的指標。不是每一檔高殖利率股票都值得存放，存股族更需要具備判斷風險的能力。高殖利率股就是好股票嗎？高殖利率股票有比較好嗎？單純看「高殖利率」這個詞他是好的沒錯，但是未來會衍生出一個問題是，這個高殖利率可以維持多久？未來能夠穩定配息嗎？還是會從存股變存骨呢？高殖利率是怎麼來的？殖利率 = 每股股利 ÷ 股價乍看之下數字越高，代表你投入的資金可以換得更多的現金回報，聽起來非常誘人，但當我們把公式拆開看，殖利率高並不代表就是好事股價大幅下跌如果一家公司獲利不佳、市場信心不足，導致股價大幅下挫，即使它配息維持原本的水準，殖利率也會被動拉高，這時的殖利率不是來自企業穩健經營，而是市場對它的未來極度悲觀。一次性高股利配發有些公司可能靠處分資產、業外收入，甚至舉債發股利來製造配息，看起來股利很高，但這樣的配息並不具備可持續性，這類公司經常只配得出一次息，未來可能就因營運不穩、現金流不足而無法再配。殖利率的數字本身不具備預測性，反而很容易被誤導是一種穩定的回報來源，想靠它挑出真正適合長期投資的股票，這還遠遠不夠。殖利率高不代表公司賺錢穩定殖利率高並不代表這家公司一定很會賺錢，殖利率的高低，與公司的獲利穩定度沒有直接關係，也有殖利率看起來長期穩定，但都是靠變賣公司資產所換來的一家穩定獲利的公司確實有能力長期配息，但有些公司即使基本面早已惡化，為了維持投資人信心、支撐股價，仍會短期內勉強配出一筆吸引眼球的股利，這類型的高殖利率不過是曇花一現，撐不了幾年。真正反映公司獲利能力的指標，應該是「每股盈餘 (EPS)」與「現金流」，而不是表面上的配息金額，很多公司 EPS 明顯衰退，但還是配出與過去相同的股利，這代表它可能在消耗過去累積的資...

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人生記錄儀 / 簡立Janry